BaFin-Prüfungen souverän steuern – Prüfungsbegleitung und § 44 KWG im Compliance-Kontext

Aufsichtsprüfungen durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) stellen Institute regelmäßig vor erhebliche organisatorische, rechtliche und operative Herausforderungen. Insbesondere Sonderprüfungen nach § 44 KWG greifen tief in Geschäftsorganisation, Governance-Strukturen und Compliance-Prozesse ein.

Das Seminar vermittelt praxisorientiert und auf hohem fachlichem Niveau, wie Prüfungen professionell vorbereitet, strukturiert begleitet und regulatorische Feststellungen wirksam adressiert werden. Der Fokus liegt auf der Rolle von Compliance als koordinierende, steuernde und qualitätssichernde Funktion im Zusammenspiel mit Vorstand, Fachbereichen, Interner Revision und externen Prüfern.

Unsere Referenten Holger Pauco-Dirscherl, erfahrener Senior Financial Crime Professional, und Volker Schmidt, selbständiger Wirtschaftsprüfer, beleuchten den rechtlichen und aufsichtspraktischen Rahmen von BaFin-Prüfungen nach § 44 KWG – von Prüfungsbefugnissen, Prüfungsanordnung und Mitwirkungspflichten über die Abgrenzung turnusmäßiger Prüfungen zu Sonderprüfungen sowie die Rolle externer Prüfungsleiter und Auskunftspflichten bis hin zu Governance-Fragen und Verantwortlichkeiten zwischen Vorstand, Compliance und Fachbereichen – und zeigen praxisnah auf, wie Institute durch zentrale Prüfungskoordination, strukturierten Informationsfluss, belastbare Dokumentation sowie Readiness-Assessments, Mock-Prüfungen und Gap-Analysen optimal vorbereitet sind, Prüfungen professionell begleiten, Datenräume und Interviews effizient organisieren, konsistent kommunizieren und mit vorläufigen Feststellungen, Eskalationspunkten sowie Maßnahmenmanagement revisionssicher umgehen können; zugleich ordnen sie § 44-Prüfungen strategisch in die risikoorientierte Aufsichtspraxis der BaFin und den SREP-Kontext ein und erläutern die daraus resultierenden Implikationen für Governance, Kapitalplanung, Geschäftsmodell und ein nachhaltiges Prüfungsmanagement als Bestandteil eines wirksamen Compliance-Management-Systems.

Ihr Mehrwert:

Das Seminar vereint zwei erfahrene Praktiker mit komplementären Perspektiven: Holger Pauco-Dirscherl bringt fast 20 Jahre operative Erfahrung als (Konzern-)Geldwäschebeauftragter und Compliance Officer mit und übersetzt regulatorische Anforderungen in klare, umsetzbare Inhalte. Volker Schmidt ergänzt dies mit seiner tiefen Expertise als Wirtschaftsprüfer und Revisionsexperte, der die Prüferperspektive auf § 44 KWG-Prüfungen aus zahlreichen Mandaten kennt. Teilnehmende profitieren damit von beiden Seiten des Prüfungstisches – praxisnah, fachlich präzise und direkt auf die Anforderungen des Compliance-Alltags ausgerichtet.

1. Rechtlicher und aufsichtspraktischer Rahmen von BaFin-Prüfungen

• • Prüfungsbefugnisse nach § 44 KWG, Prüfungsanordnung und Mitwirkungspflichten
  • Abgrenzung turnusmäßiger Prüfungen zu Sonderprüfungen
  • Rolle externer Prüfungsleiter und Auskunftspflichten

2. Governance und Rollenverständnis während der Prüfung

• • Verantwortlichkeiten zwischen Vorstand, Compliance und Fachbereichen
  • Aufbau eines zentralen Prüfungskoordinators
  • Strukturierter Informationsfluss und belastbare Dokumentation
  • Readiness-Assessments, Mock-Prüfungen und Gap-Analysen

3. Professionelle Begleitung der Prüfung vor Ort

• • Datenraumorganisation und Interviewvorbereitung
  • Konsistente Kommunikation und Steuerung kritischer Sachverhalte
  • Umgang mit vorläufigen Prüfungsfeststellungen und Eskalationspunkten
  • Maßnahmenmanagement, Priorisierung und revisionsfeste Dokumentation

4. Strategische Dimension: § 44-Prüfungen im SREP-Kontext

• • Einordnung in die risikoorientierte Aufsichtspraxis der BaFin
  • Implikationen für Governance, Kapitalplanung und Geschäftsmodell
  • Nachhaltiges Prüfungsmanagement als Bestandteil des CMS

Das Seminar richtet sich an Compliance-Beauftragte, Geldwäschebeauftragte, Risikocontroller sowie Fach- und Führungskräfte aus Kreditinstituten, die BaFin-Prüfungen nach § 44 KWG professionell vorbereiten, begleiten und nachhaltig auswerten möchten.