AML-Revolution 2026: AMLA, EU-Geldwäscheverordnung & die neue Aufsichtsarchitektur

Mit dem EU-AML-Package vollzieht die Europäische Union den größten Umbruch im Geldwäscherecht seit Einführung der Richtlinienlogik. Die unmittelbar geltende AML-Verordnung (Single Rulebook), die neue EU-Aufsichtsbehörde Anti-Money Laundering Authority (AMLA) mit Sitz in Frankfurt am Main, sowie die flankierende 6. Geldwäscherichtlinie verändern Aufsicht, Governance, Risikomanagement und Sorgfaltspflichten grundlegend.

Für Kreditinstitute bedeutet dies: weniger nationale Spielräume, mehr direkte europäische Harmonisierung, verschärfte Transparenzanforderungen und neue Formen der direkten EU-Aufsicht.

Unsere Referenten Holger Pauco-Dirscherl, erfahrener Senior Financial Crime Professional mit nahezu 20 Jahren Expertise im Bereich Anti-Money Laundering (AML) und Marcus Volk, : Revisor / Spezialist Anti Financial Crime DekaBank Deutsche Girozentrale Anstalt des öffentlichen Recht beleuchten den aktuellen regulatorischen Stand, die geplanten Anwendungszeitpunkte sowie die konkreten Handlungsfelder für Institute – mit besonderem Fokus auf Governance, KYC, Risikobewertung, Meldewesen und gruppenweite Steuerung.

Ihr Mehrwert:

Das Seminar wird von Holger Pauco-Dirscherl und Markus Volk geleitet – zwei erfahrene AMLPraktiker Deutschlands. Holger PaucoDirscherl bringt fast 20 Jahre Erfahrung als (Konzern)Geldwäschebeauftragter, Compliance Officer und globaler Abteilungsleiter mit und übersetzt dank seiner operativen und strategischen Expertise komplexe Anforderungen in klare, umsetzbare Inhalte. Markus Volk verfügt über mehr als 25 Jahre Praxis als GruppenGeldwäschebeauftragter, Auditor und heutiger Revisor im Bereich AntiFinancial Crime und kennt sämtliche Herausforderungen der Prävention aus erster Hand. Durch diese außergewöhnliche Kombination erhalten Teilnehmende Empfehlungen, die nicht aus der Theorie stammen, sondern auf realen Fällen, Prüfungserfahrung und tiefem regulatorischem Knowhow basieren.

Das Seminar richtet sich an Geldwäsche- und Compliance-Verantwortliche, Risikomanager sowie Fach- und Führungskräfte aus Kreditinstituten, die sich auf die neuen EURegelungen (AMLA, AML-Verordnung, 6. Geldwäscherichtlinie) vorbereiten möchten.

1. Das EU-AML-Package im Überblick

• Systemwechsel vom Richtlinienprinzip zum Single Rulebook
• Zusammenspiel von AML-Verordnung, 6. Richtlinie und AMLA
• Zielsetzung der europaweiten Harmonisierung

2. Die neue EU-Behörde AMLA

• Aufgaben und Aufsichtsbefugnisse
• Direkte Aufsicht über Hochrisiko-Institute
• Zusammenarbeit mit nationalen Behörden wie der BaFin
• Bedeutung des Standorts Frankfurt am Main für deutsche Institute

3. Materielle Neuerungen der AML-Verordnung

• Vereinheitlichte Sorgfaltspflichten und UBO-Anforderungen
• Verschärfte Vorgaben bei Hochrisikoländern
• Gruppenweite Organisationspflichten
• Anpassungsbedarf bei KYC und Monitoring

4. Governance und Verantwortlichkeiten

• Klarere Verantwortung auf Leitungsebene
• Anforderungen an den Geldwäschebeauftragten
• Dokumentations- und Nachweispflichten

5. Risikomanagement und interne Sicherungsmaßnahmen

• EU-weite Risikobewertungslogik
• Anforderungen an institutsspezifische Risikoanalysen
• Datenqualität, IT-Systeme und Meldewesen

6. Zeitplan und strategischer Handlungsbedarf

• Anwendungszeitpunkte und Übergangsfristen
• Typische Umsetzungsfelder in Kreditinstituten
• Erwartungshaltung von Aufsicht und Prüfern