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Die Finanzbranche steht vor einem Generationenwechsel – nicht nur in der Führung, sondern auch in der Technologie. Unser Podcast banKIng³ zeigt, wie künstliche Intelligenz das Banking neu definiert und welche Rolle verschiedene Generationen in dieser Transformation spielen. Experten diskutieren über innovative KI-Anwendungen, regulatorische Herausforderungen und den Balanceakt zwischen Erfahrung und technologischer Disruption. Unabhängig davon, ob Sie Teil der jungen Generation im Banking sind oder auf bewährtes Wissen setzen – banKIng³ liefert die Insights, um die Zukunft aktiv mitzugestalten.

Entdecken Sie die Zukunft des Bankings: KI-Technologien revolutionieren die Branche. Von personalisierten Empfehlungen bis hin zur Betrugserkennung – erfahren Sie, wie künstliche Intelligenz Finanzdienstleistungen sicherer, effizienter und kundenorientierter gestaltet. Tauchen Sie ein in die Welt der Innovation und erleben Sie Banking wie nie zuvor.

Neue Standards, Technologien und sich wandelnde Kundenbedürfnisse formen den Markt und die Infrastruktur neu. Wegweisende Trends und Veränderungen, sei es im klassischen Individual- und Massenzahlungsverkehr oder in innovativen Technologien, wie dem Internet der Dinge (IoT), der Blockchain und der Cloud, stellen Banken vor neue Herausforderungen. In dieser Collection setzen sich unsere Experten und Autoren mit dem Thema "Payments" intensiv auseinander und fassen für Sie die wichtigsten Informationen zusammen. Tauchen Sie ein und bleiben Sie über die neuesten Entwicklungen im Zahlungsverkehr informiert.

Die Finanzwelt der Zukunft erfordert smarte, digitale Lösungen. Die komplexen branchenspezifischen, betriebswirtschaftlichen sowie regulatorischen Anforderungen beschleunigen die Entwicklung bei den Finanzinstituten, eine Konsistenz zwischen Meldewesen, Risikomanagement und Compliance sicherzustellen. Eine Trennung dieser Themen wird es in Zukunft nicht mehr geben. Vielmehr werden sie Aspekte einer integrierten Banksteuerung sein. Daher sind für die Steuerung einer Bank zukünftig integrierte, vernetzte Lösungen und moderne Services in der Cloud, die sowohl die Komplexität jedes Einzelthemas als auch die Konsistenz zwischen den Themen abbilden, essenziell. In unserer Serie "Finance, Risk, Regulatory Reporting & Compliance" stellen wir die aktuellen Entwicklungen vor.

Die Zukunft des Bankings hat bereits begonnen. Von Online Banking über mobile Bezahlverfahren bis hin zu Kryptowährungen – die Finanzbranche musste sich in den letzten Jahren immer wieder großen Veränderungen stellen. Und der disruptive Wandel schreitet weiter voran. Treiber sind vor allem der Einsatz künstlicher Intelligenz, der Ausbau von Plattformökonomien und das Eindringen von FinTechs in klassische Bankdienstleistungen. Die Disruption sorgt dafür, dass die Spielregeln einer gesamten Branche neu definiert werden. Wie müssen sich Banken JETZT aufstellen, um für die zukünftigen Herausforderungen gerüstet zu sein? Diese Frage steht im Fokus unserer Serie Banking der Zukunft.

Nachhaltigkeit ist aus der Branche Banking nicht mehr wegzudenken. Treiber sind zum einen die Initiativen von Gesetzgebern und Regulatoren. Aber auch Kunden stellen vermehrt nachhaltige, umweltfreundliche und klimaschonende Aspekte in den Mittelpunkt ihrer Finanzentscheidungen. Um den langfristigen ökonomischen Erfolg zu sichern sowie die regulatorischen Hürden zu meistern, müssen Banken frühzeitig ihre Geschäftstätigkeit auf Nachhaltigkeitsziele ausrichten und fit sein für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken. Wie sieht die optimale Vorbereitung auf eine nachhaltige Zukunft in der Branche Banking aus? Dieser Frage gehen wir in unserer Serie Sustainable Banking auf den Grund.

In unserem Newsletter Aufsichtsrecht & Meldewesen fassen wir für Sie monatlich die aktuellen Veröffentlichungen verschiedener Aufsichtsinstanzen (EBA, EZB, BCBS, Bundesbank, BaFin etc.) auf internationaler, europäischer und nationaler Ebene zusammen und bewerten deren Auswirkungen. Neben der Ausgabe für Deutschland stellen wir Ihnen auch eine Ausgabe für Österreich zur Verfügung.

In unseren Studien gehen wir - gemeinsam mit unseren Kooperationspartnern - regelmäßig aktuellen Fragestellungen der Branche Banking auf den Grund. Dazu analysieren wir den Status quo, erheben neue Daten und befragen führende Experten nach ihren Meinungen. Alle Studien können durch eine Registrierung auf unserer Plattform kostenfrei heruntergeladen werden.

In Zeiten dynamischer Märkte und heterogener Zielgruppen ist die Customer Experience zu einer strategischen Schlüsselaufgabe für Banken und Versicherungen geworden. Der Aufbau und die Pflege langfristiger Kundenbeziehungen durch positive Kundenerlebnisse sind entscheidend für den nachhaltigen Unternehmenserfolg. Wie Unternehmen diese Herausforderungen meistern und welche Ansätze, Chancen und Potenziale in einer optimierten Customer Experience stecken, beleuchten unsere Experten in dieser Serie.

Die europäische Open Finance-Regulierung FIDA ist Chance und Herausforderung für die Finanzindustrie. Die Öffnung einer breiten Palette an kundenbezogenen Daten – von Anlage- über Kreditprodukte bis hin zu Versicherungen – geht weit über die PSD2 hinaus. Für Finanzinstitute bedeutet dies einerseits: Aufbereitung der vorhandenen Daten, Teilnahme an Data Access Schemes, Bereitstellung von Schnittstellen und neue operative Prozesse. FIDA impliziert aber auch: Weiterentwicklung des eigenen Geschäftsmodells, Nutzung von Daten für optimierte Kundenangebote sowie neue Wettbewerbsoptionen. Die hier gelisteten Beiträge sollen Ihnen bei der Einordnung, Umsetzung und Chancennutzung von FIDA helfen – um das Kosten-/Nutzenverhältnis der Regulierung zu Ihren Gunsten zu verschieben.

In unseren Whitepapern gehen wir aktuellen Themen der Branche Banking auf den Grund. Alle Whitepaper können durch eine Registrierung auf unserer Plattform kostenfrei heruntergeladen werden.

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) setzt ab 2025 neue Standards für die digitale Widerstandsfähigkeit von Finanzdienstleistern. Erforderlich sind sowohl technische Anpassungen als auch tiefgreifende strategische und organisatorische Veränderungen, um den Schutz vor Cyberrisiken zu gewährleisten und den Anforderungen der Aufsicht gerecht zu werden. Wie Unternehmen diese DORA-Herausforderungen meistern und welche Strategien effizient sind, beleuchten unsere Experten in dieser Serie.

Die MaRisk machen transparent, was die BaFin in Sachen Risikomanagement von den Kreditinstituten erwartet. Seit Veröffentlichung der ersten Fassung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) Ende 2005 haben aktuelle Entwicklungen und internationale Regulierungsinitiativen dazu geführt, dass die MaRisk mehrfach überarbeitet wurde. Die 7. Novelle wurde am 29.06.2023 veröffentlicht. Ein Jahr später, am 29.05.2024, folgte bereits die 8. Novelle der MaRisk.

Menschen überschätzen den Fortbestand eines Problems in der Zukunft. Liebe Leserinnen und Leser, eine interessante Erkenntnis des Neurologen Henning Beck, die Mut machen kann – gerade in schwierigen Zeiten. Denn weitergedacht heißt das, dass wir nicht davon ausgehen sollten, dass wir die Probleme von morgen mit der Technik von heute lösen müssen – denn wir wissen nicht, welche neuen Möglichkeiten uns in zehn, zwanzig oder dreißig Jahren zur Verfügung stehen. Viel wichtiger ist es – gerade in herausfordernden Zeiten –, offen für neue Themen zu sein, sich mit Megatrends, neuen Technologien und Arbeitsweisen auseinanderzusetzen und eine Kultur des Lernens und der Innovation zu fördern. Denn nur so können wir uns bestmöglich für die Herausforderungen der Zukunft rüsten. Bei msg for banking hat es eine lange Tradition, den Blick auf Zukunftsthemen zu richten, die darin liegenden Chancen zu erkennen und daraus Lösungen für Sie, unsere Kunden, zu entwickeln. Dieses Mindset spiegelt sich auch in den Beiträgen der aktuellen Ausgabe unseres Kundenmagazins NEWS wider: Unsere Experten geben Ihnen praxisorientierte Handlungsempfehlungen für eine KI-Roadmap, informieren Sie über Alternativen zu US-Cloud-Anbietern in geopolitisch volatilen Zeiten und zeigen, wie in der Softwareentwicklung durch Kubernetes sowohl Nachhaltigkeit als auch Datensouveränität erreicht werden kann. Außerdem richten sie den Blick auf die Chancen eines nachhaltigen Konsumentenkreditangebots, auf die Möglichkeiten eines Bewertungstools für die Finanzierung energetischer Sanierungen, auf den Status quo der Eigenkapitalsteuerung sowie auf die Umsetzung der CSRBB in der Praxis und vieles mehr. Bleiben Sie zuversichtlich, wir freuen uns darauf, gemeinsam mit Ihnen das Banking der Zukunft zu gestalten. Ich wünsche Ihnen eine entspannte Sommerzeit und eine interessante Lektüre. Dr. Frank Schlottmann Vorstandsvorsitzender

Cloud-Technologie ist eine zentrale Voraussetzung für den erfolgreichen digitalen Wandel – und damit zur Sicherung der langfristigen Wettbewerbsfähigkeit. Das gilt auch für Banken. Wie die Reise in die Cloud für Banken zum Erfolg wird und welche Vorteile, Chancen, Nutzen und Risiken Cloud-Technologien für Banken mit sich bringen, analysieren unsere Experten in dieser Serie.

In der Überarbeitung der Capital Requirements Regulation (CRR) gibt es absehbar ab 2025 einige gravierende Änderungen, die alle Kreditinstitute und sämtliche Risikoarten betreffen. Mit einem 360° View beleuchten wir alle Auswirkungen dieser Reform – von der Kapitalplanung, die heute schon über den Anwendungsbeginn hinausreicht, über Asset Allocation, Pricing und Vertriebssteuerung bis hin zu Meldeanforderungen. Hier finden Sie die aktuellen Beiträge dazu.

Lesen Sie mehr zu Themen, die uns bewegen und werfen Sie einen Blick hinter die Kulissen von msg for banking.

Kein Computer der Serie 9000 hat jemals einen Fehler gemacht oder unklare Informationen gegeben. (…) wir irren uns nie. Liebe Leserinnen und Leser, erinnern Sie sich noch an HAL 9000? Seit Stanley Kubrick den Supercomputer im Jahr 1968 in seinem ikonischen Science-Fiction-Film „2001 – A Space Odyssey“ auftreten ließ, hat er mit seinem roten Auge, seiner einschmeichelnden Stimme und seiner künstlichen Intelligenz die Fantasie unzähliger Menschen beflügelt. Trotzdem blieb KI für die meisten Menschen lange Zeit ein abstraktes Zukunftsthema. Bis im November 2022 mit der Einführung von Chat GPT künstliche Intelligenz begreif- und sehr breit anwendbar wurde. Seitdem verläuft die Entwicklung rasant. Gerade auch für die Branche Banking eröffnet der Einsatz von KI-basierten Werkzeugen vielversprechende Möglichkeiten. Damit beschäftigen wir uns – unter anderem – in dieser Ausgabe unseres Kundenmagazins NEWS. Da KI eng verbunden ist mit Compliance, freue ich mich, Ihnen in dieser NEWS Sandra Leicht vorzustellen. Sie wird als Head of Regulatory Compliance bei msg for Banking den Bereich Compliance deutlich verstärken. Lesen Sie im Interview unter anderem, welche Entwicklungen und Herausforderungen sie aktuell für Finanzinstitute im Bereich Compliance sieht, was für sie das Spannende am Thema Compliance ist, welche Vorteile die Auslagerung Banken bietet und vieles mehr. In weiteren Artikeln hinterfragen wir, wo künstliche Intelligenz im Banking am besten ihre Wirkung entfaltet, und schauen auf die im EU AI Act geforderte KI-Kompetenzpflicht für Beschäftigte. Interessante Interviews, Praxisberichte und Fachartikel gibt es außerdem zur Entwicklung des Risikomanagements und Meldewesens, zur Einführung unserer Lösung msg.ORRP/THINC bei der Porsche Bank, zu den Chancen, die sich für Banken durch energetische Sanierung ergeben, zur Payments-Transformation und vieles mehr. Ich freue mich, wenn wir Ihnen mit dem breiten Themenspektrum in unserer NEWS 01/2025 wichtige Informationen und Anregungen zu relevanten Themen der Branche Banking geben können, und wünsche Ihnen eine interessante Lektüre. Mit freundlichen Grüßen, Dr. Frank Schlottmann, Vorstandsvorsitzender

Hinter 24 Adventskalendertürchen warten 24 interessante Video- und Audiobeiträge und spannende kurze Blogbeiträge darauf, entdeckt zu werden. Jeden Tag, bis zum 24. Dezember, nehmen unsere Vorstände sowie Expertinnen und Experten aus ganz unterschiedlichen Geschäftsbereichen Stellung zu aktuellen technischen und strategischen Entwicklungen, zu Herausforderungen und zu Trends in der Branche Banking. Es geht um Regulatorik, Kalkulation, Payments, künstliche Intelligenz und vieles mehr. Wir wünschen Ihnen 24 mal viel Spaß mit unserem Online-Adventskalender 2024.

"Die Zukunft kann man am besten voraussagen, indem man sie selbst gestaltet." Alan Kay (*1940, amerikanischer Informatiker) Liebe Leserinnen und Leser, dem Wort „Zukunft“ haftet etwas Magisches an. Gerade der Jahreswechsel verleitet zum Nachdenken darüber, was die Zukunft bringen könnte. Jahreshoroskope erfreuen sich großer Beliebtheit, Zukunftsforscher melden sich zu Wort. Seriös vorhersagen lässt sich die Zukunft natürlich nicht. Aber gestalten können wir sie. Dafür müssen wir uns überlegen, wie die Zukunft aussehen soll. Denn in unseren von gesellschaftlichen und wirtschaftlichen Herausforderungen geprägten Zeiten gibt es viele Bereiche, die unseren Gestaltungswillen erfordern. In der Branche Banking geht es zum Beispiel um den Einsatz von künstlicher Intelligenz, die Nutzung der Cloud, um Sustainable Finance und Regulatorik. Diese Zukunftsthemen stehen auch im Fokus dieser Ausgabe unseres Kundenmagazins. Wir informieren Sie über die regulatorischen und gesetzlichen Vorgaben bei der Nutzung von Cloud-Diensten und berichten von den Fortschritten, aber auch dem Handlungsbedarf der Institute auf dem Weg zu mehr Nachhaltigkeit. Wir analysieren den regulatorischen Rahmen, den Banken beim Einsatz von künstlicher Intelligenz beachten müssen, zeigen eine Lösung für Verification of Payee bei Instant-Payment-Zahlungen und vieles mehr. Ich wünsche Ihnen eine interessante Lektüre unserer NEWS 03/2024. Haben Sie eine besinnliche (Vor-)Weihnachtszeit und einen erfolgreichen Start ins neue Jahr 2025. Lassen Sie uns die Zukunft gemeinsam gestalten. Mit Zuversicht und Tatkraft und innovativen Lösungen. Mit freundlichen Grüßen, Dr. Frank Schlottmann, Vorstandsvorsitzender

„Ziehe dich ab und an von dem zurück, womit du dich beschäftigst.“ Liebe Leserinnen und Leser, auch wenn sich der französische Zisterzienserabt und Theologe Bernhard von Clairvaux (um 1090-1153) mit diesem Rat wahrscheinlich nicht auf die Urlaubszeit bezogen hat, passt er doch sehr gut in die Sommerausgabe unseres Kundenmagazins NEWS 02/2024. Denn ein kurzer Ausstieg aus dem Arbeitsalltag gibt uns wieder neue Energie, um die vielfäl­tigen Herausforderungen zu verarbeiten, die das erste Halbjahr 2024 für uns bereitgehalten hat und die im zweiten Halbjahr absehbar auf uns zukommen werden – in der Branche Banking ebenso wie gesellschaftlich und politisch. Einige dieser Herausforderungen haben unsere Autoren mit viel Energie und Fach­kenntnis in ihren Artikeln aufgegriffen und Lösungsansätze herausgearbeitet. Sie informieren Sie unter anderem über die aktuellen Entwicklungen im Dauerbrennerthema Vorfälligkeitsentschädigung ebenso, wie über die Umsetzung der EBA-Anforderungen an IRRBB und CSRBB mit der 8. MaRisk-Novelle und über strategische Ansätze zur langfristigen Bankenausrichtung. Außerdem vergleichen sie die CO₂-Effizienz von Cloud- und On-Premise-Anwendungen, beschäftigen sich mit mit der Ablösung des NextGenPSD2-Frameworks der Berlin Group und untersuchen die Bedeutung der Risk Weighted Assets für die strategische Aus­richtung der Gesamtbank. Ich wünsche Ihnen einen entspannten sommerlichen Rück­zug in den Urlaub und viel Lesefreude mit unserem Kun­denmagazin NEWS. Mit freundlichen Grüßen Dr. Frank Schlottmann Vorstandsvorsitzender

Es gibt viel zu tun. Packen wir's an. Liebe Leserinnen und Leser, manche von Ihnen werden sich noch erinnern: Mit diesem Slogan hat sich ein bekannter Mineralölkonzern vor fast 50 Jahren – die Ölpreiskrise hatte gerade Wirtschaft und Gesellschaft erschüttert – als Macher und Problemlöser präsentiert. Die Zeiten haben sich inzwischen gründlich geändert und der Blick auf Mineralölkonzerne sowieso. Aber herausfordernde gesellschaftliche und wirtschaftliche Situationen und Krisen, die angepackt werden müssen, gibt es heute immer noch. Nun treten wir von msg for banking natürlich nicht als Problemlöser der großen Krisen an. Aber für die Branche Banking arbeiten wir kontinuierlich an Lösungen, mit denen Sie, unsere Kunden, gut gewappnet sind für die aktuellen und kommenden Herausforderungen. In der aktuellen Ausgabe unseres Kundenmagazin NEWS stellen wir Ihnen einige dieser Themen und Lösungsansätze vor. So zeigen unsere Experten im Beitrag zur verlustfreien Bewertung die Verwendung alternativer Kurven bei der Ermittlung der Refinanzierungskosten gemäß IDW RS BFA 3, setzen sich mit der vom Baseler Ausschuss zur Konsultation ge- stellten Rekalibrierung der IRRBB-Zinsschocks auseinander und hinterfragen die Reaktion der Politik auf die Kritik an den ESG-Rating-Tätigkeiten. Wir informieren über den IBAN-Name-Check, der SEPA-Überweisungen sicherer machen soll, über den Business Value von Frauennetzwerken für IT-Unternehmen und vieles mehr. Ich wünsche Ihnen eine interessante Lektüre und freue mich, gemeinsam mit Ihnen die Herausforderungen unserer Zeit konstruktiv anzupacken. Mit freundlichen Grüßen Dr. Frank Schlottmann Vorstandsvorsitzender

Das Neue kann man nur sehen, wenn man das Neue macht. Georg Lichtenberg Liebe Leserinnen, liebe Leser, dem Jahr 2023 bleiben nur noch wenige Tage. Wenn wir zurückblicken, sehen wir wieder auf ein Jahr, das ereignisreich und anspruchsvoll war – in vielerlei Beziehungen. In immer schnellerer Geschwindigkeit müssen wir uns mit Veränderungen – auf geopolitischer, wirtschaftlicher und gesellschaftlicher Ebene – auseinandersetzen. Das ist herausfordernd und oft auch anstrengend. Doch nur mit dem Willen, sich auf Neues einzulassen, ist Fortschritt möglich. Dieser Wille hat uns durch das Jahr 2023 getragen und er wird uns auch in und durch das neue Jahr 2024 tragen. Denn nur so können wir uns gemeinsam mit Ihnen, unseren Kundinnen und Kunden, den Veränderungen stellen und etwas Neues erschaffen. Einige Ansätze stellen wir Ihnen in dieser Ausgabe unseres Kundenmagazins NEWS vor. Lesen Sie im Interview mit Prof. Dr. Konrad Wimmer, warum bei der Kalkulation und Steuerung variabler Darlehen dringender Handlungsbedarf besteht, und in einem weiteren Interview, wie msg for banking Corporates im Zahlungsverkehr und im Cash-Management unterstützt. In weiteren Artikeln zeigen wir, welche Chancen sich für die Branche Banking durch die Integration von Finanzierungsmöglichkeiten direkt in die Angebotskonfiguration von Industrieunternehmen bieten und welche übergeordnete Bedeutung die langfristige Asset Allocation für den Anlageerfolg hat. Außerdem betrachten wir das ESG-Rating und untersuchen, inwieweit ESG-Faktoren in das Kreditrating integriert werden können. Haben Sie eine anregende Lektüre. An dieser Stelle möchte ich mich herzlich bei Ihnen bedanken: für Ihr Vertrauen und für die gute, oft schon langjährige Zusammenarbeit. Für die nun kommende Weihnachtszeit und das neue Jahr wünsche ich Ihnen Licht, Freude und Hoffnung. Genießen Sie die Feiertage und schöpfen Sie neue Kraft. Lassen Sie uns auch 2024 den Veränderungen gemeinsam entgegentreten und Neues wagen. Dr. Frank Schlottmann | Vorstandsvorsitzender

Liebe Leserinnen und Leser, Trends sind Treiber der Veränderung. Sie finden statt, ob wir sie gut finden oder nicht und ob wir auf sie vorbereitet sind oder nicht. Auch in der Branche Banking sorgen Trends stetig für Veränderung – wie beispielsweise mit den Themen Nachhaltigkeit, Cloud im Banking oder digitale Bezahlsysteme. Bei msg for banking ist es täglich gelebte Praxis, die relevanten Trends der Branche Banking wahrzunehmen, sie aufzugreifen und Lösungen dafür zu entwickeln. Denn nur so können wir Sie, unsere Kunden, dabei unterstützen, die anstehenden Herausforderungen zu meistern und die in den Trends und den Veränderungen inne liegenden Chancen zu nutzen. In unserem Kundenmagazins NEWS berichten wir regelmäßig über Trendthemen. In dieser Ausgabe informieren wir Sie zum Beispiel über die Quantifizierung von Klimarisiken (Trend Nachhaltigkeit), ISO 20022 (Trend digitale Bezahlmethoden) und über die Relevanz einer Cloud-Strategie für Banken (Trend Cloud im Banking). Außerdem berichten wir über den Auf- und Ausbau des Risikomanagements in der SECB sowieüber die Kalkulation von Eigenkapitalkosten und Eigenkapitalrendite bei aufsichtsrechtlichem Engpass und sprechen mit Helene Stargardt, Geschäftsführerin der Staperior GmbH, die seit Juli zur msg-for-banking- Gruppe gehört. Ich wünsche Ihnen eine interessante Lektüre. Dr. Frank Schlottmann | Vorstandsvorsitzender

Liebe Leserinnen und Leser, die nachrichtenarmen Wochen des Hochsommers nannte man früher gerne Saure-Gurken-Zeit. Der Begriff stammt aus dem 18. Jahrhundert, als nicht nur die Lebensmittel vor der Ernte knapp waren, sondern auch in Politik, Wirtschaft oder Kultur wenig passierte. Das ist längst Geschichte, und auch dieses Jahr fällt die Saure-Gurken-Zeit aus. Vielmehr bietet der Sommer zahlreiche Entwicklungen, die die Branche Banking in Atem halten. Die Themen CRR III, IReF oder Cloud sind nur einige, mit denen sich Banken auch im Sommer auseinandersetzen müssen. Und natürlich die lange erwartete 7. MaRisk-Novelle, die am 29.06.2023 (und damit in der klassischen Saure-Gurken-Zeit) veröffentlicht wurde. Das hat uns bewogen, dieses Jahr eine Sommerausgabe unseres Kundenmagazins NEWS mit Beiträgen zu den für Banken aktuellen Entwicklungen und relevanten Themen herauszubringen. So zeigen wir in der NEWS 02/2023, warum IReF einen Paradigmenwechsel im Meldewesen einläutet und welche Aspekte Institute bei der Umsetzungsplanung und den Anforderungen an die korrespondierende Softwarelösung beachten sollten. Wir werfen einen 360-Grad-Rundumblick auf die kommenden regulatorischen Anforderungen der CRR III und informieren Sie in einem Interview mit unseren Experten über Cloud im Banking und die Cloud-Readiness unserer Softwarelösungen. Weitere Artikel greifen die Themen Kalkulation der Eigenkapitalkosten und Eigenkapitalrendite und IT-Outsourcing auf. Und natürlich informieren wir Sie auch umfassend über das Thema MaRisk. Dafür haben wir eine Collection MaRisk mit allen relevanten Beiträgen für Sie zusammengestellt. So finden Sie alle Beiträge zu diesem aktuellen Thema auf einen Klick. Ich freue mich, wenn wir mit unserer NEWS 02/2023 ein Teil Ihres Sommers sein können, und wünsche Ihnen eine entspannte, im besten Sinne, „Saure-Gurken-Zeit“. Haben Sie eine anregende Lektüre. Dr. Frank Schlottmann Vorstandsvorsitzender

„Wenn wir wollen, dass alles bleibt, wie es ist, dann ist nötig, dass alles sich verändert.“ Liebe Leserinnen, liebe Leser, es gibt Sätze – und dieser Satz von Giuseppe Tomasi di Lampedusa ist einer davon –, die nie ihre Gültigkeit verlieren. Damit auch bei uns alles bleibt, wie es ist – damit wir also weiterhin Ihr Partner der Wahl sind, wenn es um fachliche und technische Expertise in der Branche Banking geht und Ihnen weiterhin innovative Software- und Beratungslösungen für die aktuellen und kommenden Herausforderungen der Finanzbranche bieten können –, mussten wir in den letzten Jahren zwar nicht alles, aber doch vieles verändern. Nach der erfolgreichen Fusion von msgGillardon, BSM und impavidi firmieren wir nun als msg for banking. Durch diese Veränderungen können wir Ihnen smarte, innovative und plattformbasierte digitalisierte Lösungen aus einer Hand bieten und sind als Marktführer in Banksteuerung und Meldewesen und als Anbieter hochwertiger Consultinglösungen ein sicherer Partner an Ihrer Seite. Mit unserem Namenswechsel setzen wir nun einen selbstbewussten Schlusspunkt hinter diese erfolgreichen Veränderungen. Dass „alles bleibt, wie es ist“, belegen wir mit dieser Ausgabe unseres Kundenmagazins NEWS. Sie können sich unverändert auf hochwertige Artikel zu aktuellen Themen freuen. Das Thema Nachhaltigkeit ist für die Branche Banking weiterhin von höchster Relevanz. In dieser NEWS zeigen wir Ihnen, wie Banken bei der dringend nötigen ökologischen Transformation der Volkswirtschaft mitwirken, aber dabei gleichzeitig die Konsequenzen für ihre Geschäftsmodelle bedenken müssen. Außerdem geben wir Ihnen einen interessanten Einblick in das Update unserer Studie „Sustainable Banking“. Der Artikel „Green Coding“ zeigt, dass Nachhaltigkeit bereits bei der Softwareentwicklung beginnt und mit welchen Tools der Energieverbrauch gemessen und optimiert werden kann. In weiteren Beiträgen lesen Sie, wie sich für das Creditspreadrisiko ein aufsichtlicher Standard herausbildet, der sich eng an den IRRBB-Anforderungen orientiert, wie die KEB Hana Bank (D) eine konsistente Gesamtlösung für Risikomanagement und Meldewesen aus einer Hand etablieren konnte, welche Kriterien einen fairen Kredit ausmachen, welche Anforderungen Instant Payments erfüllen muss und wie diese in einem etablierten Kernbankensystem umgesetzt werden können und vieles mehr. Ich wünsche Ihnen eine interessante Lektüre und weiterhin viel Erfolg in der Transformation Ihres Geschäfts! Dr. Frank Schlottmann Vorstandsvorsitzender msg for banking ag

Welchen Weg müssen Banken Richtung Zukunft gehen? Wie gut sind sie für aktuelle und kommende Herausforderungen gerüstet? Mit welchen Zukunftsthemen setzen sie sich auseinander? Darüber und über viele weitere spannende Fragen sprechen wir mit Experten der Branche Banking - persönlich, fundiert und prägnant.

Liebe Leserinnen und Leser, mit 2022 geht ein Jahr zu Ende, in dem eine Zeiten- und eine Zinswende eingetreten ist. Und die Hoffnung auf ein absehbares Ende der Krisen weicht der Erkenntnis, dass wir noch länger im Krisenmodus leben werden. Es stimmt: Krisen stellen uns, unseren Zusammenhalt, unsere Solidarität auf die Probe. Aber sie sind auch immer Katalysatoren für neue Ansätze. Den Mut und die Hoffnung zu verlieren, ist für uns daher keine Option. Viel lieber halten wir es mit Friedrich Wilhelm Raiffeisen, der meinte: „Was einer alleine nicht schafft, das schaffen viele.“ Für uns heißt das, dass wir uns den aktuellen und kommenden Herausforderungen stellen und uns dafür einsetzen, sie gemeinsam mit Ihnen, unseren Kunden, zu bewältigen. Gemeinsam arbeiten wir an Lösungen, die der Branche Banking dabei helfen, die aktuellen und die kommenden Herausforderungen zu stemmen. Einige Ansätze stellen wir Ihnen in dieser Ausgabe unseres Kundenmagazins NEWS vor. Der Klimawandel, eine der großen Zukunftsaufgaben, beschäftigt zunehmend auch die Branche Banking. In dieser NEWS stellen wir Ihnen aktuelle Erkenntnisse über Klimastresstests und den Weg von der EZB zur 7. MaRisk-Novelle vor. Der Umbau der Volkswirtschaft hin zu mehr Nachhaltigkeit ist in hohem Maße mit der Kreditpolitik der Bankwirtschaft verknüpft. Entsprechend hat auch die Politik reagiert und die Institute mit entsprechenden Anforderungen konfrontiert. Welche das konkret sind, lesen Sie in dieser Ausgabe der NEWS. Ein weiteres großes Zukunftsthema ist Cloud Banking. Dass es neben der technologischen Sicht auch eine betriebswirtschaftliche und sogar strategische Bedeutung hat, zeigt der zweite Teil unserer Serie zum Cloud Banking. In weiteren Beiträgen stellen wir Ihnen das Geschäftsmodell der Consulting Bank vor, das im Banking der Zukunft zunehmend an Bedeutung gewinnen wird. Wir beleuchten in Teil drei unserer Serie zu den IRRBB, wie die konkreten aufsichtlichen Erwartungen an das Management der Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch aussehen, und unterziehen sie einer kritischen Bewertung. Unsere Serie zu szenarioabhängigen Expected Cashflows schließen wir mit einer praxisnahen Beispielrechnung ab, in einem Praxisbericht zeigen wir die Einführung eines FINMA konformen Asset-Liability- und Risikomanagements in der Migros Bank und vieles mehr. Haben Sie eine anregende Lektüre. Für die nun kommende Weihnachtszeit und das neue Jahr 2023 wünsche ich Ihnen Licht, Freude und Hoffnung. Lassen Sie uns die aktuellen und die zukünftigen Herausforderungen gemeinsam anpacken und Lösungswege finden. Dr. Frank Schlottmann Vorstandsvorsitzender der msg GilllardonBSM AG

Liebe Leserinnen und Leser, was heißt normal? Üblicherweise assoziiert man damit „alltäglich“ oder „durchschnittlich“. Doch dann haben zuerst die Pandemie und nun der Krieg in der Ukraine mit all ihren Auswirkungen die Normalität auf den Kopf gestellt. Seither leben wir im „new normal“. Für uns bedeutet normal, dass wir – gerade auch in schwierigen Zeiten – ein verlässlicher Partner an Ihrer Seite sind. Und dass wir Sie in den Themen unterstützen, die für die Branche Banking heute und morgen relevant sind. So gesehen ist auch unser aktuelles Kundenmagazin NEWS im besten Sinne normal. Wir werfen in diesem Heft einen „Blick auf die neuen technischen Regulierungsstandards der EBA zu aufsichtlichen Ausreißertests“ und informieren Sie im dritten Teil unserer Serie „EBA/GL/2020/06 – Auswirkungen auf die Kalkulation“ über die „Kostenallokation und Geschäftsfeldsteuerung“. Der Beitrag „Szenarioabhängige Expected Cashflows“ zeigt einen „modernen Ansatz auch zur Modellierung automatischer Optionen“ und im Artikel „Expected Cashflow“ erfahren Sie Details zur Kalkulationsmethodik. Der Ukrainekrieg zwingt Banken, ihre Strategie zur Bekämpfung von Finanzkriminalität auf den Prüfstand zu stellen. Im Beitrag „Die Implikationen des Ukrainekonflikts für Finanzunternehmen“ bekommen Sie einen fundierten Überblick, worum es bei den EU-Sanktionen gegen Russland im Einzelnen geht. Des Weiteren sprechen wir mit unseren Experten darüber, warum der Weg in die Cloud für Banken interessant ist und auf was sie dabei achten müssen, wir informieren Sie über die Zinsanpassung bei Prämiensparverträgen, darüber, wie Banken die agile Transformation von verteilten Teams aktiv gestalten können, und über vieles mehr. Ich hoffe, dass wir Ihnen mit unseren Beiträgen in dieser Ausgabe wieder Impulse und Unterstützung bieten können, auch in Zeiten, in denen wir „normal“ immer wieder neu definieren müssen. Ich wünsche Ihnen viel „persönliches Normal“, einen angenehmen Sommer und eine interessante Lektüre! Dr. Frank Schlottmann Vorstandsvorsitzender der msg GilllardonBSM AG

Liebe Leserinnen und Leser, Krisen und Kriege hinterlassen tiefe Spuren und erzwingen Veränderungen – gesellschaftliche, politische und wirtschaftliche. Das haben uns die letzten Jahre immer wieder gezeigt. Mit dem Krieg in der Ukraine ist eine neue, große Krise hinzugekommen. Sie bringt den Menschen dort unermessliches Leid und in der westlichen Welt viele sicher geglaubte Gewissheiten ins Wanken. Das betrifft uns alle, und damit müssen wir uns auseinandersetzen. Gleichzeitig gilt es, die bereits bestehenden Herausforderungen und Veränderungen nicht aus den Augen zu verlieren. Hier setzen wir mit unserem Kundenmagazin NEWS an. Wir nehmen die Themen in den Fokus, die für die Branche Banking heute und morgen relevant sind, setzen uns mit diesen auseinander und zeigen Lösungen auf – wie gewohnt fundiert und mit hoher Branchenexpertise. So zeigen wir im Beitrag „EBA Guidelines on loan origination and monitoring (EBA/GL/2020/06), Teil II“, welche Konsequenzen sich aus dem Vergleich der Cashflow-Arten für die Kalkulation und das Risikomanagement ergeben. Im Artikel „Nachhaltigkeit und Offenlegung“ informieren wir über den Handlungsbedarf für die Bankpraxis, und in einem weiteren Beitrag berichten wir über die „Chancen und Risiken für die Geschäftsmodelle von Finanzinstituten“ durch „Embedded Finance“. Darüber hinaus informieren wir über die Vorteile der „Verzahnung der aufsichtsrechtlichen Parameter aus dem Meldewesen mit der Vorkalkulation und der Banksteuerung“, fragen im Beitrag „Log4Shell“, wie man verhindern kann, dass aus einer kleinen Sicherheitslücke ein großes Problem wird, und vieles mehr. Ich wünsche Ihnen eine interessante Lektüre. Dr. Frank Schlottmann Vorstandsvorsitzender der msg GilllardonBSM AG