Sorgfaltspflichten und wirtschaftlich Berechtigte praxisnah umsetzen – WB-Ermittlung bei verschiedenen Kundenstrukturen

Ob klassische GmbH, verschachtelte Holdingstruktur, GbR oder internationale Konstrukte – die Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter zählt zu den anspruchsvollsten und prüfungsrelevantesten Aufgaben im GwG-Alltag. Dieses Seminar vermittelt praxisnah, wie Sorgfaltspflichten nach Geldwäschegesetz (GwG) im Bankenumfeld effektiv umgesetzt und wirtschaftlich Berechtigte (WB) in unterschiedlichen, teils komplexen Kundenstrukturen identifiziert werden.

Unser Referent Holger Pauco-Dirscherl, erfahrener Senior Financial Crime Professional mit nahezu 20 Jahren Expertise, beleuchtet die zentralen Sorgfaltspflichten im Überblick – von allgemeinen, vereinfachten bis hin zu verstärkten Maßnahmen, aktuelle regulatorische Anforderungen sowie den risikobasierten Ansatz.

Darüber hinaus zeigt er, wie wirtschaftlich Berechtigte korrekt ermittelt werden – inklusive relevanter Definitionen, Besonderheiten bei unterschiedlichen Gesellschaftsformen und dem Umgang mit komplexen Strukturen wie Holdingketten oder internationalen Konstrukten. Auch das Transparenzregister und der richtige Umgang mit Abgleichen und Dokumentation werden praxisnah erläutert.

Ein weiterer Fokus liegt auf typischen Risiken und Warnsignalen, etwa häufigen Feststellungen der Aufsicht, Red Flags im Kundendialog sowie dem Umgang mit unklaren Angaben und Eskalationsprozessen.

Abgerundet wird der Vortrag durch konkrete Praxis-Tools, Best Practices zur Analyse und Dokumentation sowie Einblicke in aktuelle Prüfungsschwerpunkte und typische Fehlerquellen. Zudem bleibt Raum für Fragen, Fallbeispiele und den gemeinsamen Austausch.

Ihr Mehrtwert:

Holger Pauco-Dirscherl verbindet fast 20 Jahre operative Erfahrung als (Konzern-)Geldwäschebeauftragter mit der Fähigkeit, regulatorische Komplexität direkt anwendbar zu machen. Die Kombination aus strukturierter Methodik, echten Fallbeispielen und praxiserprobten Analyse-Tools macht dieses Seminar zu einem unmittelbar verwertbaren Wissens-Update für Compliance-Verantwortliche, die WB-Prozesse und Sorgfaltspflichten sicher und prüfungsfest gestalten wollen.

Das Seminar richtet sich an Mitarbeitende im Kundenbereich, Compliance Officer, Geldwäschebeauftragte sowie Fach- und Führungskräfte aus Kreditinstituten, die Sorgfaltspflichten und WB-Ermittlung sicher, praxisnah und prüfungsfest anwenden möchten.

1. Wesentliche Sorgfaltspflichten

• Überblick über allgemeine, vereinfachte und verstärkte Sorgfaltspflichten
• Aktuelle regulatorische Anforderungen und Aufsichtsschwerpunkte
• Risikobasierter Ansatz: Wann welche Sorgfaltsstufe greift

2. Wirtschaftlich Berechtigte richtig feststellen

• Definitionen, Kontrollarten und Schwellenwerte nach GwG und BaFin AuA
• WB-Ermittlung bei verschiedenen Gesellschaftsformen und komplexe Strukturen
• Transparenzregister: Abgleich, Unstimmigkeitsmeldungen und Dokumentation
• Abgrenzung zu den Anforderungen nach §154 AO

3. Typische Risiken und Warnsignale

• Red Flags bei der WB-Ermittlung und im Kundendialog
• Umgang mit unklaren oder verweigerten Angaben
• Risikobasierte Bewertung und Eskalationsprozesse

4. Aktuelle Prüfungspraxis und Ausblick

• Aktuelle Aufsichtsschwerpunkte der BaFin im Bereich Sorgfaltspflichten
• Ausblick auf das EU AML-Paket