Qualifikationslücken schließen – mit Interimsunterstützung, Prozessoptimierung und Qualifizierung

Der vielzitierte Fachkräftemangel beschreibt die aktuelle Situation im Banking nur unzureichend. Branchenbeiträge – wie zuletzt im Umfeld von FinanzSzene – zeigen: Die zentrale Herausforderung liegt weniger in der Anzahl an Mitarbeitenden, sondern in der Passung ihrer Qualifikation zu den gestiegenen Anforderungen.

Regulatorische Verdichtung, eine über Jahre gewachsene Komplexität in der Gesamtbanksteuerung und zunehmend technisch geprägte Prozesse verändern das Anforderungsprofil grundlegend.

Auch wenn über die 9.MaRisk-Novelle für kleine Institute nun Vereinfachungen vorgesehen sind: Klassische Bankfachlichkeit allein reicht häufig nicht mehr aus. Vielmehr sind heute tiefes Systemverständnis, analytische Fähigkeiten und spezialisiertes Wissen notwendig – insbesondere in Bereichen wie Risikomanagement, Kalkulation und Meldewesen.

In vielen Instituten entsteht dadurch ein deutliches Spannungsfeld zwischen vorhandenen Ressourcen und benötigten Kompetenzen – ein klassisches Skill‑Gap.

Die Auswirkungen sind im Tagesgeschäft spürbar: Einzelne Schlüsselpersonen werden überlastet, Aufgaben stauen sich, Qualitätssicherungen greifen zu spät und regulatorische Anforderungen erhöhen den Druck zusätzlich.

Die Herausforderungen mit drei Hebeln gezielt meistern

Diese Herausforderungen lassen sich besonders wirksam über drei miteinander verzahnte Hebel meistern: Interimsunterstützung, Prozessoptimierung und gezielte Qualifizierung.

1. Interimsunterstützung – inklusive Übernahme komplexer Aufgaben und Validierungen

Ein erster, oft notwendiger Schritt ist die kurzfristige Stabilisierung kritischer Bereiche. Gerade in Funktionen wie Risikomanagement, Gesamtbanksteuerung, Kalkulation und Meldewesen treffen hohe fachliche Anforderungen auf begrenzte Ressourcen. Längere Ausfälle von Schlüsselpersonen oder Kündigungen stellen Institute häufig vor Probleme.

Ein Interimspartner kann in solchen Situationen gezielt operative Verantwortung übernehmen – von der punktuellen Entlastung bis hin zur temporären Übernahme ganzer Aufgabenbereiche. Dazu zählt auch die Durchführung von Validierungstätigkeiten bezüglich Modelle und Verfahren.

Dieser Ansatz ermöglicht es, auch in anspruchsvollen Situationen handlungsfähig zu bleiben: Prozesse werden stabilisiert, regulatorische Anforderungen zuverlässig erfüllt und interne Teams werden entlastet. Gleichzeitig entsteht die notwendige Ruhe, um strukturelle Themen anzugehen.

2. Prozessoptimierung – Komplexität reduzieren statt Ressourcen erhöhen

Parallel zur operativen Entlastung zeigt sich in vielen Projekten ein weiterer zentraler Hebel: die Prozesse selbst.

In zahlreichen Banken sind Abläufe über Jahre hinweg gewachsen und wurden immer wieder erweitert, ohne grundlegend hinterfragt zu werden. Das Festhalten an etablierten Vorgehensweisen – manchmal aber auch nur an „alten Zöpfen“ – führt zu unnötiger Komplexität, erhöhtem Abstimmungsaufwand und ineffizientem Ressourceneinsatz.

Ein entscheidender Erfolgsfaktor ist hier der neutrale Blick von außen. Durch Interimsunterstützung kann eine externe Perspektive eingebracht werden, die es ermöglicht, bestehende Strukturen objektiv zu analysieren und eingefahrene Muster zu hinterfragen. In Kombination mit der Erfahrung aus zahlreichen vergleichbaren Projekten lassen sich gezielt Verbesserungen identifizieren.

Das Ergebnis ist eine spürbare Entlastung der Organisation: Prozesse werden verschlankt, Komplexität reduziert und Abläufe robuster gestaltet. Häufig zeigt sich dabei, dass nicht zusätzliche Ressourcen benötigt werden, sondern eine konsequente Vereinfachung bestehender Strukturen.

3. Qualifizierung neuer Mitarbeitender – Praxis-Know-how gezielt aufbauen

Neben Entlastung und struktureller Verbesserung bleibt der Aufbau von Kompetenzen ein zentraler Baustein. Besonders wirksam ist dabei die praxisnahe Qualifizierung neuer oder weniger erfahrener Mitarbeitender.

Statt rein theoretischer Schulungsansätze hat sich hier ein direkter Transfer im operativen Umfeld bewährt. Mitarbeitende werden in konkrete Aufgaben eingebunden, lernen Systeme, Methoden und Prozesse „on the job“ kennen und entwickeln ein fundiertes Verständnis für die fachlichen Zusammenhänge.

Dieser Ansatz beschleunigt nicht nur die Einarbeitung, sondern sorgt auch dafür, dass Wissen nachhaltig in der Organisation verankert wird. Gleichzeitig reduziert sich die Abhängigkeit von einzelnen Experten, da Kompetenzen breiter aufgebaut werden.

Zusammenspiel der Hebel als nachhaltiger Lösungsansatz

Der eigentliche Mehrwert für das Institut entsteht aus dem Zusammenspiel dieser drei Hebel.

Eine Interimsunterstützung schafft kurzfristig Stabilität und stellt sicher, dass kritische Aufgaben – inklusive Validierung – zuverlässig erfüllt werden. Parallel dazu sorgt die Prozessoptimierung dafür, dass Strukturen effizienter werden und weniger Ressourcen gebunden werden. Gleichzeitig ermöglicht die gezielte Qualifizierung, dass die Organisation mittelfristig wieder eigenständig handlungsfähig wird.

So entsteht eine nachhaltige Entwicklung: weg von punktueller Problemlösung hin zu einer strukturell gestärkten Organisation, die zukünftige Anforderungen besser bewältigen kann.

Fazit

Die zentrale Herausforderung im Banking ist heute weniger der klassische Fachkräftemangel als vielmehr eine Qualifikations- und Komplexitätsfrage.

Über einen interimsbasierten integrierten Ansatz wird aus einer akuten Engpasssituation nicht nur eine kurzfristige Entlastung, sondern eine Chance zur nachhaltigen Weiterentwicklung Ihrer Organisation.

Ein wirkungsvoller Umgang damit erfordert einen integrierten Ansatz. Durch Interimsunterstützung können Banken gezielt unterstützt werden – durch Interimseinsätze, Übernahme von Validierungstätigkeiten und praxisnahe Qualifizierung von Mitarbeitenden. Durch einen neutralen und erfahrungsbasierten Blick auf Prozesse können weitere ressourcenschonende und qualitätsverbessernde Maßnahmen ergriffen werden.

So wird aus einer akuten Engpasssituation nicht nur eine kurzfristige Entlastung, sondern eine Chance zur nachhaltigen Weiterentwicklung der Organisation.