banKIng³ – Folge 27: Banking 3.0: Gen Z, Digitalbanken und AI-Agents

banKIng³ – Drei Generationen, eine Vision

Die Finanzbranche steht vor einem Generationenwechsel – nicht nur in der Führung, sondern auch in der Technologie. banKIng³ zeigt, wie künstliche Intelligenz das Banking neu definiert und welche Rolle verschiedene Generationen in dieser Transformation spielen. Experten diskutieren über innovative KI-Anwendungen, regulatorische Herausforderungen und den Balanceakt zwischen Erfahrung und technologischer Disruption.

Unabhängig davon, ob Sie Teil der jungen Generation im Banking sind oder auf bewährtes Wissen setzen – banKIng³ liefert Ihnen die Insights, mit denen Sie die Zukunft aktiv mitgestalten können.

Banking 3.0: Gen Z, Digitalbanken und AI-Agents

In dieser Folge werfen wir einen Blick auf Banking 3.0: Wie die Generation Z Digitalbanken nutzt, welche Rolle AI-Agents im Alltag spielen und welche Chancen und Risiken sich daraus für Banken ergeben. Jens Heimann spricht mit Selin Can-Yüksel und Fabian Forthmann über Orientierungshilfen der BaFin, smarte Tools für Projektcontrolling und Insights aus der Praxis junger Digitalbank-Kundinnen und Kunden. Ein spannender Mix aus Technologie, Strategie und Generationsperspektive – perfekt für alle, die Banking zukunftsfähig gestalten wollen.

Zu Gast in dieser Folge:

Die digitale Revolution im Banking

Die Finanzwelt befindet sich mitten in einer Revolution. Digitale Tools, künstliche Intelligenz und smarte Agents verändern, wie Banken arbeiten, wie Kundinnen und Kunden ihre Finanzen managen und welche Erwartungen an Service und Geschwindigkeit gestellt werden.

Für die Generation Z ist das nicht nur ein Trend, sondern gelebter Alltag: Alles soll schnell, intuitiv und digital verfügbar sein. Banken, die hier Schritt halten, schaffen neue Chancen – für Effizienz, Sicherheit und Kundenerlebnis.

Gleichzeitig entstehen Fragen: Wie können KI-Systeme sicher betrieben werden? Welche Risiken müssen adressiert werden, und wie stark beeinflussen neue Technologien die klassischen Strukturen?

KI im Fokus: Orientierungshilfen für Banken

Ein zentrales Thema ist die Orientierungshilfe zu IKT-Risiken im Hinblick auf KI. Sie gibt Banken einen ersten Rahmen, um KI-Anwendungen richtig einzuordnen und Risiken entlang ihres gesamten Lebenszyklus zu erkennen. Von der Datenbeschaffung über Modellentwicklung und Betrieb bis zur Stilllegung – jede Phase birgt spezifische Risiken.

Dabei geht es nicht nur um eigentrainierte Modelle, sondern auch um Cloud-Lösungen und Drittanbieter. Die Orientierungshilfe hilft, diese Risiken zu bewerten, Verantwortlichkeiten klar zu definieren und die Governance-Strukturen der Bank mit den Anforderungen neuer Technologien zu verzahnen.

AI-Agents statt klassischer Recherche

Parallel verändert sich die Art, wie Informationen recherchiert und verarbeitet werden. Klassische Suchmaschinen werden zunehmend von AI-Agents ersetzt, die selbstständig Informationen zusammenführen, analysieren und aufbereiten. Ob aktuelle News, Projektstatusberichte oder Datenanalysen – diese Agenten liefern Ergebnisse direkt ins System, sparen Zeit und schaffen Klarheit. Teams können sich so auf strategische Entscheidungen konzentrieren, Routineaufgaben automatisieren und die gewonnenen Erkenntnisse unmittelbar nutzen.

Das Ergebnis: schnelleres Arbeiten, präzisere Reports und ein deutlich effizienterer Umgang mit Informationen.

Gen Z und Digitalbanken

Besonders interessant ist die Sicht der Gen Z auf Banking. Digitalbanken punkten hier klar mit Geschwindigkeit, Intuition und vollständiger Kontrolle über das eigene Konto via Smartphone.

Echtzeitüberweisungen, schnelle Kartenausgabe, übersichtliche Konten und smarte Verknüpfungen zu Bonusprogrammen oder Partnerdiensten machen den Unterschied. Während klassische Banken oft noch auf Filialbesuche und aufwändige Prozesse setzen, leben Digitalbanken Flexibilität und Komfort – genau das, was junge Kundinnen und Kunden heute erwarten.

Banking 3.0 als gelebte Realität

Banking 3.0 ist also kein theoretisches Zukunftsszenario, sondern gelebte Realität. Künstliche Intelligenz und die digitale Affinität einer neuen Generation verändern nicht nur die Technologie, sondern auch die Kultur innerhalb der Banken. Wer frühzeitig diese Trends aufgreift, kann Prozesse optimieren, Risiken besser steuern und gleichzeitig den Bedürfnissen der Kundinnen und Kunden gerecht werden.

Gleichzeitig öffnet sich ein Fenster in die Zukunft: Wie werden Banken in fünf oder zehn Jahren arbeiten? Wer die Entwicklungen von Gen Z und KI genau beobachtet, kann diese Zukunft aktiv mitgestalten.