Studie

Sustainable Banking – Studie 2021

Unsere Studie Sustainable Banking gibt einen Überblick über die Einschätzung der aktuell anstehenden europäischen und deutschen Regulierungsmaßnahmen im Bankensektor und zeigt geplante Anpassungen im Geschäftsmodell auf. Chancen und Herausforderungen, wie z.B. die datentechnische Umsetzung neuer Anforderungen in der Kreditvergabe oder in der Offenlegung, werden beleuchtet. Interviews mit namhaften Vertretern von Banken, Verbänden und der BaFin runden die Studie ab.

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Studie Sustainable Banking 2021

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Die Rolle der Banken bei der Transformation der Gesellschaft hin zu mehr Nachhaltigkeit

Kaum ein anderes Thema wird derzeit so facettenreich diskutiert wie die Nachhaltigkeit. Da die Nachhaltigkeit in naher Zukunft als zentrales Leitmotiv im Finanzsystem verankert werden soll, kommen spürbare Veränderungen auf alle Teilnehmer im Finanzsystem und insbesondere auf die Kreditinstitute zu.

Das Thema Nachhaltigkeit betrifft die Institute in vielerlei Hinsicht, nicht nur im Außenauftritt. Tangiert sind die Kreditvergabeentscheidung samt Anpassungen im Rating und Pricing sowie der Vertrieb, und zwar sowohl kredit- als auch anlageseitig. Veränderungen stehen außerdem im Risikomanagement an, da die einzelnen klassischen Risiken jeweils um Nachhaltigkeitsrisiken ergänzt werden müssen. Letztendlich stehen auch das gesamte Geschäftsmodell und die Strategie auf dem Prüfstand. Denn etablierte Institute müssen sich fragen, wie stark sie durch die sich eines rasanten Wachstums erfreuenden Ökobanken gefährdet sind.

Aufschluss über diese und viele weitere Fragen im Kontext Nachhaltigkeit gibt unsere Studie Sustainable Banking.

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Sustainable Banking - Die Rolle der Banken bei der Transformation der Gesellschaft hin zu mehr Nachhaltigkeit

Vorgehensweise bei der Befragung

Für die Studie Sustainable Banking wurden 110 Fach- und Führungskräfte deutscher Kreditinstitute, ganz überwiegend aus dem Bereich Banksteuerung deutscher Kreditinstitute, zum Status quo der Nachhaltigkeit in ihrem Institut und nach ihrer persönlichen Meinung zu diesem Thema befragt. Die Online-​Befragung fand im Juni und Juli 2021 statt.

Wir als GLS Bank verstehen es als Chance, im engen Austausch mit der BaFin eigene Strukturen zur Integration von Nachhaltigkeitsrisiken für die Gesamtbanksteuerung zu entwickeln.

Thomas Jorberg Vorstandssprecher der GLS Bank

Die Ergebnisse zeigen,

  • wie Banken die anstehenden europäischen und deutschen Regierungsinitiativen und Regulierungsmaßnahmen auch in Richtung Produktgestaltung einschätzen,
  • wie weit sie bei der Integration von Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Kreditvergabe und der Integration von Nachhaltigkeitsrisken im Risikomanagement sind,
  • wo sie bei der datentechnisch herausfordernden Umsetzung neuer Offenlegungsanforderungen wie der Green Asset Ratio stehen,
  • welche Anpassungen des eigenen Geschäftsmodells im Kontext Nachhaltigkeit samt Integration in die Unternehmens-​ und Risikostrategie geplant sind und
  • welche zentralen Hemmnisse auf dem Weg zu mehr Nachhaltigkeit bestehen.

Interviews mit namenhaften Vertretern von Banken, Verbänden und der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) runden die Studie ab.

Inhaltsverzeichnis der Studie
  • Vorwort
  • Management Summary
  • Regierungsinitiativen und anstehende Regulierungsmaßnahmen
  • Anlageberatung und Produktgestaltung
  • Kreditprozess, Pricing und Sicherheitenbewertung
  • Risikomanagement
  • Offenlegung
  • Auswirkungen auf die Geschäftsmodelle der Banken
  • Umsetzungsstand der Banken
  • Fazit
  • Anlage
Sustainable Banking

Sustainable Banking

Nachhaltigkeit ist aus der Branche Banking nicht mehr wegzudenken. Treiber sind zum einen die Initiativen von Gesetzgebern und Regulatoren. Aber auch Kunden stellen vermehrt nachhaltige, umweltfreundliche und klimaschonende Aspekte in den Mittelpunkt ihrer Finanzentscheidungen. Um den langfristigen ökonomischen Erfolg zu sichern sowie die regulatorischen Hürden zu meistern, müssen Banken frühzeitig ihre Geschäftstätigkeit auf Nachhaltigkeitsziele ausrichten und fit sein für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken.

Wie sieht die optimale Vorbereitung auf eine nachhaltige Zukunft in der Branche Banking aus? Dieser Frage gehen wir in unserer Serie Sustainable Banking auf den Grund. Mehr Informationen zu diesem Zukunftsthema finden Sie auf unserer Webseite.

Prof. Dr. Konrad Wimmer

ist promovierter Diplom-Kaufmann und bei msg GillardonBSM für die strategische Themenentwicklung verantwortlich. Sein Fokus liegt auf den Themen Bankcontrolling, Finanzmathematik, Geschäftsfeldsteuerung, wertorientierte Vertriebssteuerung und Risikomanagement. Er berät Banken zu diesen Themen und ist erfahrener Referent und Autor.

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