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Was macht eine erfolgreiche Bancassurance aus? – Whitepaper 2024

Bancassurance ist ein viel besprochenes Thema. In den vergangenen Jahren ging es viel um Technik und Digitalisierung der Bancassurance. Wir wollten diesmal wissen, warum es für Kunden schwierig ist zu verstehen, wie es sich mit Versicherungen in seiner Bank verhält. Wir sind den spannenden Fragen nachgegangen, was macht eine erfolgreiche Partnerschaft in der Bancassurance aus? Was sind die Faktoren für ein erfolgreiches Geschäftsmodell? Warum sollten Kunden Versicherungen in ihrer Bank abschließen? Die Antworten und noch mehr sind im Whitepaper nachzulesen.

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Whitepaper Bancassurance 2024

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Wie erfolgreiche Bancassurance geht

Im dynamischen Zusammenspiel zwischen Finanzdienstleistungen und Versicherungswesen hat sich die Bancassurance als ein Schlüsselelement moderner Finanzstrategien etabliert. Aus dem Konzept, bei dem Banken und Versicherungen in enger Kooperation stehen, hat sich ein bedeutender Trend entwickelt, der die Landschaft des persönlichen Finanzmanagements grundlegend verändert hat.

Dieses Geschäftsmodell, ein Hybrid aus Bank- und Versicherungsdienstleistungen, bietet ein umfassendes Spektrum an Möglichkeiten und Herausforderungen.

Für mich ist „digitale Bancassurance“ die komplette Integration von Versicherungsberatung, relevanten Angeboten, Onlineangeboten und Kaufmöglichkeiten. All das in der digitalen Infrastruktur der Bank, und zwar über Webanwendungen oder Mobile Banking und nicht nur eine Verlinkung zwischen Bank- und Versicherungs-Internetseiten oder separaten Apps.

Yvonne Sargent-Pichl Head of Global Bancassurance Competence Center, ERGO Group AG

Das Whitepaper beleuchtet die Facetten, die eine erfolgreiche Bancassurance ausmachen. Wir untersuchen die Auswirkungen innovativer Ansätze, Digitalisierung und kundenorientierter Strategien auf die Entwicklung und den Erfolg dieses Modells.

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Was macht eine erfolgreiche
Bancassurance aus?

Schlüsselkomponente und Best Practices erfolgreicher Bancassurance-Modelle

Bancassurance bietet Kundinnen und Kunden ein nahtlos ineinander übergehendes Produktangebot aus Bank- und passenden Versicherungsprodukten aus einer Hand. Dabei reicht das Spektrum von Add-on-Lösungen (z.B. einer Restschuldversicherung im Rahmen eines Kredits) bis zur vollumfänglichen Allfinanz-Sicht (Financial Home).

In einer Zeit, in der Kundinnen und Kunden zunehmend nach ganzheitlichen Finanzlösungen suchen, steht Bancassurance damit an der Schnittstelle von Innovation, Kundenbindung und Finanzsicherheit.

Gemeinsam können wir das Potenzial aus den Kundenverbindungen der Bank noch besser nutzen. Denn die Bank ist viel näher an ihrer Kundschaft und weiß daher mehr als wir.

Andreas Schwarz Vorstand Banken- und Kooperationsvertrieb Credit Life AG

Für eine Analyse der Schlüsselkomponenten und Best Practices erfolgreicher Bancassurance-Modelle ziehen wir Einschätzungen aus Interviews mit Branchenexperten und aktuelle Markttrends heran – von der Integration digitaler Technologien über die Anpassung an sich ändernde Kundenbedürfnisse bis hin zur Bewältigung regulatorischer Herausforderungen deckt dieses Whitepaper alle Fragestellungen ab, die für Fachleute im Bank- und Versicherungswesen von Interesse sind:

  • Was sind Erfolgsfaktoren im Produktdesign und im Marketing für Versicherungsprodukte im Bankkanal?
  • Wie können Daten den Bancassurance-Vertrieb unterstützen?
  • Wie sieht eine erfolgreiche Bancassurance-Customer-Journey aus?
  • Welche Technologie unterstützt die Vertriebs- und Serviceprozesse?

Ich glaube, dass an der Bancassurance kein Weg vorbeiführt und dass wir hier immer noch am Anfang der Entwicklung stehen. Zum einen, weil sie den Need der Kunden trifft und zum anderen, weil sich durch die Digitalisierung viele neue Möglichkeiten ergeben.

Oliver Weigelt CPO Deutsche Bank VersicherungsManager, Deutsche Bank AG
Whitepaper Bancassurance 2024 Ausschnitt

Dieses Whitepaper…

  • vermittelt, ein tiefgreifenden Verständnis der Erfolgsfaktoren von Bancassurance-Initiativen und praktischer Empfehlungen, die sowohl für Banken als auch für Versicherungsunternehmen von Nutzen sind.
  • bietet Orientierung durch die Betrachtung verschiedener Modelle und Strategien, um die Chancen der Bancassurance voll auszuschöpfen und gleichzeitig auf die Herausforderungen der Branche effektiv zu reagieren.

Studienpartner

Gemeinsam mit den Bankenforen Leipzig und den Versicherungsforen Leipzig hat die msg-Gruppe die Themenfelder in den Fokus genommen, die zeigen, dass neben Technik auch Produkt, Marketing, Vertrieb und Kultur eine wichtige Rolle bei der Bancassurance spielen und haben dazu einige Thesen aufgestellt, warum es mit der Partnerschaft zwischen Bank und Versicherung dann doch klappen kann.

Inhaltsverzeichnis des Whitepapers
  • Studienpartner
  • Vorwort
  • Better togehter – Wie erfolgreich Bancassurance geht
  • Ohne fehlt etwas! – Versicherungsprodukte als Teil einer ganzheitlichen Finanzberatung
  • I can’t hear you! – Banken müssen lauter werden.
  • Geht nicht gibt’s nicht! – Mit den passenden Tools zur qualifizierten Beratung
  • Cultural fit: Wie Banken und Versicherer besser zusammenwachsen
  • Quo vadis Bancassurance?
  • This way! – Strategische Empfehlungen
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Was macht eine erfolgreiche
Bancassurance aus?

Torsten Kusmanow

Torsten Kusmanow

verantwortet als Executive Partner den Bereich "Banking Customer Interactive Solutions", der sich mit digitalen, kundenzentrierten Lösungen für die Finanzindustrie beschäftigt. Im Fokus stehen Lösungen für Kunden und Berater.

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