Aktuelle Erkenntnisse über Klimastresstests: Von der EZB zur 7. MaRisk Novelle (NEWS 03/2022)
Im ersten Halbjahr 2022 führte die EZB bei 104 direkt von ihr beaufsichtigten Banken den ersten Klimastresstest für Kreditinstitute in der EU durch. Dieser Stresstest diente weder dazu, die Kapitalausstattung der Institute zu überprüfen noch wurden bei schlechtem Abschneiden die Kapitalanforderungen erhöht. Dennoch sollte der Klimastresstest die Widerstandskraft des Finanzsystems gegenüber Klimarisken stärken.
- Abstract
- Ziele und Vorgehen des EZB-Klimastresstests
- Wesentliche Ergebnisse des EZB-Klimastresstests
- Nicht zu vernachlässigende Abhängigkeiten von treibhausgasintensiven Industrien
- Berücksichtigung von ESG-Risiken im Stresstest nach 7. MaRisk-Novelle
- BaFin: nicht nur Berücksichtigung von E-Risiken, sondern auch Risiken aus S und G
- Fazit
- Infobox: Unsere Unterstützung
- Quellen
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