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msg.ORRP – der neue Standard für Meldewesen und Risikomanagement

Risikomanagement und Meldewesen auf einer gemeinsamen Plattform – das klingt nach einer naheliegenden Lösung. Doch in der Praxis stehen dahinter zwei organisatorisch gewachsene Welten mit eigenen Prozessen, Systemen und Prioritäten, die schwer zusammenzubringen sind. Uwe Rosengardt, Executive Sales Manager bei msg for banking ag, hat die Forderung der Aufsicht – Konsistenz zwischen Risikomanagement und aufsichtsrechtlichem Meldewesen sicherzustellen – von Anfang an mitgestaltet. Im zweiten Interview unserer Making-of-Reihe erklärt er, wie msg.ORRP von einer Vision zu einem funktionierenden Produkt wurde und warum die Migration für Kunden beherrschbarer ist, als viele zunächst glaubten.

08.06.26

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Aufsichtsrecht, Digitalisierung, Meldewesen, Risikomanagement, Software

Inhalt

Die Schufa-Schattendatenbank: Datenschutzskandal oder Bedürfnis der Kreditwirtschaft?Die Speicherung historischer Daten durch die Schufa dient dem berechtigten Zweck, neue Scoreverfahren konkret für Bankkunden zu testen, was mit anonymisierten Daten nicht möglich wäre. Dennoch bleibt die DSGVO-Konformität dieser Datenverarbeitung und der fehlenden Auskunft darüber umstritten und muss rechtlich noch final geklärt werden.

IFRS 9: Vom Rechnungslegungssatellit zur Steuerungsgröße, Teil 1Szenariokonsistenz, Granularität und Szenariomechanik: wie die Bewertungsseite der Risikovorsorge steuerungswirksam wirdBei der aufsichtsrechtlichen Diskussion zu IFRS 9 steht nicht mehr die Modelltechnik der Expected-Credit-Loss-Rechnung (ECL) im Vordergrund, sondern die Frage, ob diese Modelle tief genug in die Gesamtbanksteuerung eingewoben sind, um in einem volatilen Umfeld steuerungswirksam zu sein.

High-NPL-Institut: Anforderungen an NPL-Strategie sowie Governance und AblauforganisationAngesichts der aktuellen wirtschaftlichen Umfeldbedingungen sowie der Marktlage auf dem Gewerbeimmobiliensektor nehmen wir derzeit verschiedentlich eine Verschlechterung der Kreditqualität in den Portfolien von Kreditinstituten wahr. Im Einzelfall führt dies zum Status „High-NPL-Institut“. Anlass für uns, einen Überblick über die spezifischen aufsichtsrechtlichen Anforderungen an High-NPL-Institute zu geben.

msg.ORRP – Vorteile für Meldewesen und Risikosteuerung, schon heute nutzbarSteigende Cloud-Nutzung auf der einen Seite, spürbarer Fachkräftemangel auf der anderen: Kreditinstitute befinden sich insbesondere im Bereich Meldewesen in einem Spannungsfeld aus wachsenden regulatorischen Anforderungen und schrumpfenden personellen Ressourcen. Stefan Quaschnewski, Principal Sales Manager bei msg for banking ag, erklärt im fünften Interview unserer Making-of-Reihe, welche Vorteile msg.ORRP für Meldewesen- und Risikomanagement-Anwender bereits heute hat und ab wann bestehende BAIS-Kunden umsteigen können. Außerdem erläutert er, welche weiteren Dienstleistungen msg for banking neben der Software noch anbietet.

9. MaRisk-Novelle 2026 - Aufsichtsbriefing: Fokus nach der KonsolidierungsphaseDie Aufsicht hat am 19.06.2026 im digitalen Aufsichtsbriefing die finalen Inhalte der 9. MaRisk-Novelle bekanntgegeben. Hierbei wurden die beiden Hauptziele bestätigt: Reduzierung der Komplexität und Stärkung der Proportionalität.

EBA Supervisory Reporting Simplification oder ComplicationWeniger Templates, weniger Komplexität, weniger Aufwand? Die Ziele der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) sind klar. Für Banken beginnt mit der Supervisory Reporting Simplification jedoch zunächst eine umfassende Transformation von Daten, Prozessen und Systemlandschaften. Mit der geplanten Überarbeitung des europäischen Supervisory Reporting Frameworks werden zahlreiche Meldebereiche – von FINREP und COREP über ESG bis hin zu Stress Testing – grundlegend weiterentwickelt. Parallel dazu treibt die Europäische Zentralbank (EZB) mit dem Integrated Reporting Framework (IReF) die Harmonisierung des statistischen Meldewesens voran. Beide Initiativen weisen in dieselbe Richtung: integrierte Datenmodelle statt isolierter Meldungen.

msg.ORRP – modernste Technologie für eine zukunftssicher PlattformMeldewesen und Risikosteuerung laufen in vielen Kreditinstituten auf getrennten technologischen Fundamenten mit allen bekannten Folgen: parallele Datenhaushalte, aufwändige Abstimmungsprozesse und eingeschränkte Skalierbarkeit. Ingo Müller, Principal Business Consultant bei msg for banking ag, erklärt im vierten Interview der Making-of-Reihe, was msg.ORRP technologisch ausmacht, wie sie eine hohe Datenqualität sicherstellt und wie sie den Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) ermöglicht, ohne dabei die Nachvollziehbarkeit und Erklärbarkeit der fachlichen Kernmodelle zu beeinträchtigen.

Wartungsende des SAP Bank Analyzers – msg.ORRP als AlternativeDer SAP Bank Analyzer war über viele Jahre hinweg eine tragende Säule für Rechnungswesen, Risikosteuerung und regulatorische Auswertungen in Banken. Mit dem Auslaufen der regulären Wartung steht jedoch fest: der Bank Analyzer ist nicht mehr zukunftsfähig. Für Banken entsteht daraus akuter strategischer Handlungsbedarf.

msg.ORRP – Ein Datenstand. Zwei Sichten. Keine Kompromisse.Risikosteuerung und Meldewesen liefern in vielen Kreditinstituten bis heute unterschiedliche Zahlen – nicht, weil die Methoden falsch sind, sondern weil die Daten aus getrennten Systemen stammen. Was folgt, ist ein bekanntes Muster: manuelle Abstimmungsschleifen, parallele Plausibilisierungen, doppelter Betriebsaufwand. Nina Tittes, Abteilungsleitung bei msg for banking ag, hat die Open Risk & Reporting Platform msg.ORRP von Anfang an als Antwort auf genau dieses Problem mitentwickelt. Im dritten Interview unserer Making-of-Reihe erörtert sie die fachlichen Highlights von msg.ORRP, wie neue Anforderungen wie IReF nahtlos integriert werden können und wie den Anwendern KI-Funktionalitäten gezielt verfügbar gemacht werden.

„Weniger Komplexität, mehr Steuerungsfähigkeit“ – was hinter der Plattform msg.ORRP stecktGetrennte Systeme, unterschiedliche Datenstände, manuelle Abstimmungsschleifen: Viele Kreditinstitute haben mit diesen Problemen täglich zu kämpfen. Für Andreas von Heymann, Vorstandsmitglied bei msg for banking, sind die Herausforderungen der Institute genau der Antrieb für die Entwicklung der Open Risk & Reporting Platform msg.ORRP. Im ersten Interview unserer Making-of-Reihe erklärt er, warum die Plattform mehr als eine Softwarelösung ist und was Institute konkret davon haben.

Warum Europas Banken geopolitische Risiken neu bewerten müssenGeopolitische Risiken treffen den Euroraum stärker als die USA. Für Banken steigen dadurch Inflations-, Markt- und Kreditrisiken. Geopolitik wird damit zum dauerhaften Steuerungsfaktor in Risiko-, Szenario- und Frühwarnsystemen.

Making of msg.ORRP, Teil 2: Interview mit Uwe Rosengardt, Executive Sales Manager bei msg for banking ag

Viele Kunden sagen: "Das ist die Zukunft." Wir sagen: "Die Zukunft beginnt heute."
Uwe RosengardtExecutive Sales Manager bei msg for banking ag

Wenn Uwe Rosengardt von der Anwenderkonferenz Risikomanagement und Meldewesen 2021 erzählt, klingt es wie der Startschuss für etwas Größeres. Damals stellte msg for banking erstmals einem größeren Kundenkreis das Zielbild der Open Risk and Reporting Platform msg.ORRP vor – einer gemeinsamen Plattform für Meldewesen und Risikomanagement. Das Feedback war eindeutig:

Das bietet einen großen Mehrwert. Genau diese Lösung brauchen wir.
Uwe RosengardtExecutive Sales Manager bei msg for banking ag

Und gleichzeitig hing die entscheidende Frage im Raum: Wie bringt man diese beiden Welten wirklich zusammen?

Zwei Welten, eine Plattform

Wer heute in Kreditinstituten arbeitet, kennt die Realität: Meldewesen und Risikomanagement operieren häufig in getrennten Silos – mit eigenen Prozessen, eigenen Systemen, unterschiedlichen Prioritäten und oft auch unterschiedlichen Zeitvorgaben. Diese historisch gewachsene Ineffizienz, hat in der Praxis weitreichende Konsequenzen für Datenqualität, Konsistenz und den Aufwand bei der regulatorischen Berichterstattung.

Uwe Rosengardts Aufgabe war es, beide Bereiche nicht nur technisch zu verbinden, sondern auch die Menschen dahinter abzuholen. Er erklärte:

Wir mussten beide Bereiche verstehen, mitnehmen, von den gemeinsamen Vorteilen überzeugen und einen klaren Weg aufzeigen, wie diese beiden Welten zusammengeführt werden können.
Uwe RosengardtExecutive Sales Manager bei msg for banking ag

Das ist kein rein technisches Problem – es ist ein Change-Management-Problem.

Skepsis als Ausgangspunkt

Was Uwe Rosengardt über die ersten Livepräsentationen berichtet, klingt vertraut für alle, die in Banken Transformationsprojekte begleiten: Zunächst Skepsis. Geht das Bewährte verloren? Funktioniert das Neue wirklich, wie angekündigt?

Dann der Moment, der alles verändert:

Bei den ersten Live-Use-Cases merkt man schnell, wie aus dieser Skepsis Interesse, Vorfreude und erste Begeisterung wird, weil die Kunden sehen, dass es wirklich funktioniert, einen echten Mehrwert bringt und dem Unternehmen hilft.
Uwe RosengardtExecutive Sales Manager bei msg for banking ag

Mehrwert durch msg.ORRP, der zählt

msg for banking bringt in diesem Kontext einen strukturellen Vorteil mit: Das Unternehmen hat jahrzehntelange Erfahrungen in beiden Disziplinen – mit msg.ORRP/BAIS im Regulatory Reporting und mit msg.ORRP/Risk im Risikomanagement und Financial Controlling. „Wir kennen die Herausforderungen. Wir kennen den Weg zur Lösung“, so Uwe Rosengardt.

Und was bedeutet das für Institute konkret? Moderne Datenhaltung, durchgängige Automatisierung, weniger manuelle Schritte und eine deutlich höhere Skalierbarkeit. Was zunächst sehr technisch klingt, übersetzt Uwe Rosengardt für den beruflichen Alltag direkt:

Weniger Zeitaufwand, mehr Sicherheit und eine deutlich bessere Steuerungsmöglichkeiten.
Uwe RosengardtExecutive Sales Manager bei msg for banking ag

Wichtig ist, dass Kunden keine Alles-oder-nichts-Entscheidung für oder gegen msg.ORRP fällen müssen. Auch Institute, die nur einen der beiden Bereiche, Risikomanagement oder Meldewesen, migrieren wollen, profitieren sofort von der modernen Plattformarchitektur.

Migration ohne Stillstand

Die drängendste Frage vieler Kunden lautet: Wie gelingt eine Migration, ohne das Tagesgeschäft zu gefährden? Die Antwort ist ein strukturierter Fünf-Stufen-Plan, der parallel zum laufenden Betrieb funktioniert – beginnend mit der technischen Risk‑Migration bis zur vollständigen Integration von Risikomanagement und Meldewesen inklusive der Anforderungen aus dem Integrated Reporting Framework (IReF) auf einer Plattform.

Software msg.ORRP Open Risk & Reporting Platform

Mehr zur Plattform msg.ORRP

Mit msg.ORRP vereinen Banken Regulatory Reporting, Risikomanagement und Financial Controlling auf einer integrierten Plattform – für konsistente Daten, regulatorische Sicherheit und zukunftsfähige Gesamtbanksteuerung. Weitere Informationen zu msg.ORRP finden Sie auf unserer Webseite.

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