Sustainable Banking – Studie 2024
Mit dieser Studie möchten wir herausfinden, wo die Banken in Deutschland und Österreich beim Umsetzen des Themas „Sustainable Banking“ beziehungsweise „Sustainable Finance“ stehen. Der Bezug auf unsere ausführliche Studie aus den Vorjahren zeigt auch, welche Fortschritte in der Kreditwirtschaft bei der Umsetzung der Nachhaltigkeitsbestrebungen gemacht wurden und inwieweit sich die Einstellung zu ausgewählten Fragen signifikant verändert hat.

In dieser Collection enthalten:
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ESG-Risiken im Kontext von EBA/GL/2025/01 und 2025/02 - die neuen EBA-Vorgaben

Paris Alignment: Strategische Ansätze für Banken zum Erreichen ihrer Klimaziele

Interne Revision trifft ESG: Nachhaltigkeit als Prüfstein der Zukunft

Neuerungen in Phase V der NGFS-Klimaszenarien und deren Auswirkungen im Finanzsektor

Studie Sustainable Banking 2024: Fortschritte und Handlungsbedarf der Institute auf dem Weg zu mehr Nachhaltigkeit

REBAECA - Die neue Beurteilung der Umweltwirkung von Krediten im Retail Banking

jPowerMonitor Cloud-Toolkit

Transitionspläne und -strategien für den Bankensektor

Green IT: Benchmarking zur Beurteilung von Energie- und CO₂-Effizienz
Die Rolle der Banken bei der Transformation der Gesellschaft hin zu mehr Nachhaltigkeit
Herausgeber: msg for banking
Erschienen: November 2024
Der Begriff Nachhaltigkeit ist in der Breite der Bevölkerung angekommen. Wenngleich damit meist die sogenannten ESG-Faktoren (Environmental, Social and Governance) gemeint sind, dominiert der Klimawandel alle anderen Themen, da er inzwischen deutlich erlebbar ist.
Bei der Transformation der Volkswirtschaft hin zu mehr Nachhaltigkeit befindet sich die Bankenbranche in einer Schlüsselposition. Die Institute entscheiden insbesondere im Firmenkundengeschäft, aber auch bei der Immobilienfinanzierung, in welchem Umfang grüne Investitionen finanziert werden. Gleichzeitig wirken sich ESG-Risiken auf das Risikomanagement der Institute aus. Gerade Firmenkunden sind unterschiedlichen physischen und transitorischen Risiken ausgesetzt. Überflutungen können den zentralen Produktionsstandort eines Firmenkunden betreffen und damit dessen Geschäftsmodell gefährden. Kundenpräferenzen ändern sich als Reaktion auf den Klimawandel und die Umweltverschmutzung (Stichworte Plastikabfall, Billigfleisch). Auch bei der Auswahl der Anlagen für das Depot A stellt sich zunehmend die Frage, wie „grün“ Green Bonds und Green ETFs tatsächlich sind. Dies gilt ebenfalls für die Vermittlung von Wertpapiergeschäften an Kunden.
Mit dieser Studie möchten wir herausfinden, wo die Banken in Deutschland und Österreich beim Umsetzen des Themas „Sustainable Banking“ beziehungsweise „Sustainable Finance“ stehen. Der Bezug auf unsere ausführliche Studie aus den Vorjahren zeigt auch, welche Fortschritte in der Kreditwirtschaft bei der Umsetzung der Nachhaltigkeitsbestrebungen gemacht wurden und inwieweit sich die Einstellung zu ausgewählten Fragen signifikant verändert hat.

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die aktuellen Studienergebnisse.
Vorgehensweise bei der Befragung
Für die vorliegende Studie wurden 150 Fach- und Führungskräfte aus verschiedenen Bereichen in Banken und Finanzinstituten aus Deutschland (100) und Österreich (50) im Zeitraum Februar bis April 2024 zum Status quo der Nachhaltigkeit in ihrem Institut und nach ihrer persönlichen Meinung zu diesem Thema befragt.
Es handelt sich um ein Update der Vorgängerstudien aus den Jahren 2021 und 2022. Dabei wurden bewusst einige Fragen aus der Befragung von 2022 übernommen, um Veränderungen ableiten zu können. Aber die Studie enthält auch viele neue Fragen, zum Beispiel zu den S-Faktoren, da auch die MaRisk diesen breiten Fokus haben.
In dieser ausführlichen Studienversion werden die Ergebnisse aus Deutschland und Österreich gemeinsam betrachtet. Der österreichische Bankenmarkt wird im Kapitel 5 näher dargestellt.
Die Transformation zu mehr Nachhaltigkeit ist ein dauerhafter Prozess. Entscheidend ist, dass dieser Prozess gestartet ist. Hier befinden sich die Institute auf einem sehr guten Weg.
Karolin Schriever Geschäftsführendes Vorstandsmitglied, DSGV

Nachhaltige Finanzstrategien in der Praxis umsetzen
Die Ergebnisse der Sustainable Banking Studie zeigen: Nachhaltigkeit ist längst ein zentraler Wettbewerbsfaktor für Banken und Versicherungen. Doch wie lassen sich regulatorische Anforderungen, ESG-Ziele und wirtschaftlicher Erfolg miteinander vereinen?
Diskutieren Sie diese und weitere Fragen auf der Sustainable Finance Solution Conference 2025 am 14. Mai in Frankfurt a. M.!
Die Ergebnisse zeigen,
- wo Banken in der praktischen Umsetzung der Kreditrisikostrategie an die ESG-Faktoren stehen beziehungsweise welchen Handlungsbedarf sie ableiten,
- ob sie ESG-Risiken bereits in die Ermittlung des Risikoappetits integriert haben,
- inwieweit die Institute die S-Ziele bereits in der Nachhaltigkeitsbeurteilung von Kreditentscheidungen berücksichtigen,
- wie sie mit ESG-Risiken in den Risikoklassifizierungsverfahren in ihrem Firmenkundengeschäft umgehen,
- welche Konsequenzen das Einbeziehen der ESG-Faktoren auf das Geschäftsmodell hat,
- worin die Institute die größten Herausforderungen bei der Umsetzung der Nachhaltigkeitsberichterstattung sehen
und vieles mehr.
Wie die Vorgängerstudie enthält auch die aktuelle Studie Interviews und Infoboxen, die fachliche Hinweise geben sowie nützliche Links enthalten.
Inhaltsverzeichnis der Studie
//Vorwort
//Management Summary
//Aktuelle Entwicklungen
- Regierungsinitiativen und anstehende Regulierungsmaßnahmen
- Produktgestaltung: Wertpapieremissionen und Kreditvergabeprozess
- Risikomanagement
- Auswirkungen der Nachhaltigkeit auf die Geschäftsstrategie und die Geschäftsmodelle der Banken
//Umsetzung in der Praxis
- Nachhaltigkeitsberichterstattung, EZB-Erwartungshaltung, Datenanforderungen
- Umsetzungshemmnisse
//Besonderheiten des österreichischen Bankenmarkts
//Fazit
//Anlage

Nachhaltigkeit ist im Banking unverzichtbar
Gesetzgeber, Regulatoren und Kunden treiben den Wandel hin zu umweltfreundlichen Finanzentscheidungen voran. Um langfristig den Erfolg zu sichern und regulatorische Vorgaben zu erfüllen, müssen Banken ihre Geschäftstätigkeit frühzeitig an Nachhaltigkeitsziele anpassen und Klimarisiken meistern.
Wie gelingt die optimale Vorbereitung auf eine nachhaltige Zukunft im Banking? Erfahren Sie jetzt mehr über unsere Lösungsansätze!
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